Kredietrisico op leningen en beleggingen
Het kredietrisico richt zich op de kredietwaardigheid (en dus risicoprofiel) van de tegenpartijen bij financiële transacties. Kredietrisico's gelden bij uitzettingen (verstrekte leningen en beleggingen) en verleende garanties.
Bedragen x € 1.000 | |||
Risicogroep: | Boekwaarde | Boekwaarde 31-12-2020 | % per eind 2020 |
Woningcorporaties | 6.300 | 5.479 | 19,3% |
Financiële instellingen | 20.240 | 11.000 | 38,7% |
Overige instellingen volgens Treasurystatuut/gemeentelijk beleid | 14.616 | 11.957 | 42,0% |
Totaal | 41.156 | 28.436 | 100,0% |
Kredietwaardigheid
De woningcorporatie Trivire achten wij op grond van het betaalgedrag en gezien het WSW toezicht kredietwaardig.
In de volgende tabellen wordt de verdere uitzettingenportefeuille naar kredietwaardigheid gespecificeerd. De tabel hieronder betreft de uitzettingen bij financiële instellingen, de daarop volgende tabel betreft de uitzettingen bij andere lenende partijen.
Bedragen x € 1.000 | ||||||
Tegenpartij | Jaar aanvang | Jaar afloop | Coupon | Boekwaarde | 31-12-2020 | Creditratings januari 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|
CLN ING Bank/GE Euro Capital | 2008 | 2021 | 5,600% | € 11.000 | € 11.000 | A-/BAA1 |
CLN Barclays/GE Euro Capital | 2011 | 2020 | 3,150% | € 9.240 | € - | |
TOTAAL | € 20.240 | € 11.000 | ||||
Na het moment van aankoop is de creditrating verlaagd. De daarmee verband houdende beleggingen mogen volgens de Wet fido worden gehandhaafd. Deze hoeven niet tussentijds verkocht te worden.
Bedragen x € 1.000 | ||
Tegenpartij | 1-1-2020 | 31-12-2020 |
Leningen SVN iz funderingsherstel | € 8.089 | € 6.723 |
Overige langlopende leningen | € 3.838 | € 2.381 |
Leningen NRF Dordrechts Restauratiefonds | € 1.933 | € 2.144 |
Selfservice vervanging VOB | € 169 | € 159 |
Stichting Sportvoorziening Dubbeldam | € 91 | € - |
Leningen SVN Dichterskwartier iz PWV | € 29 | € 28 |
Via SVN verstrekte Startersleningen | € 107 | € 83 |
Via SVN verstrekte leningen Blijversleningen | € 6 | € 6 |
Via SVN verstrekte leningen woningverbetering | € 339 | € 369 |
GetOn BV | € 50 | € 50 |
Stichting Wantybad | € - | € 50 |
SVN voorziening funderingsherstel | € 37- | € 37- |
Totaal | € 14.614 | € 11.956 |
De uitstaande leningen bij SVN en NRF ultimo 2020 betreffen feitelijk het saldo van vóór 2020 uitstaande leningen, nieuwe leningen en aflossingen.
Met Yulius is in 2018 een nieuw afsprakenkader (zie RIS-dossier 2115612) ten aanzien van onder andere de lopende financieringen gemaakt. Dit risico zal in enkele jaren aanzienlijk worden teruggebracht. Hiermee is een aanvang gemaakt in 2019 en voortgezet in 2020. Toekomstige extra aflossingen zijn afhankelijk van de verkoopmomenten van vastgoed.
GetOn betreft een (converteerbare) renteloze lening voor vijf jaar op basis van de subsidieregeling Smart City. Het betreft een start-up waar een hoger risico aan zit. Dekking voor insolventie is aanwezig binnen het beschikbaar gestelde subsidiebudget Smart City.
De lening aan Wantybad is in 2021 in de raad behandeld (zie RIS-dossier 2647509), nadat gebleken was dat in 2020 niet afgelost kon worden.